防範詐騙集團　金管會：三萬元以上匯款須持雙身分證明

  • 2007-05-23
　【本報訊】有鑑於國內詐騙事件再起，為避免匯款成為詐騙集團犯罪管道，行政院金融監督管理委員會重申，金融機構受理新台幣三萬元以上國內匯款案件，應確認客戶身分，並建議金融機構最好採取雙身分證明（持有兩種以上可證明身分之證件）；金管會強調，此措施雖多少造成不便，但萬一發生詐騙事件，將可有效減少民眾的損失。
　金管會表示，為落實金融機構認識客戶，維護民眾權益，避免匯款成為犯罪管道，已訂定「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」；實施有關匯款措施之後，例如民眾到金融機構辦理國內匯款案件，應留存匯款人姓名、身分證件號碼及電話（或地址）等資料，如是受委任代辦匯款者，應在匯款申請書上加註代理人姓名及身分證件號碼。匯款人自行匯款者應攜帶身分證件供金融機構確認；代理人受委任代辦匯款者，僅需攜帶代理人身分證件即可。
　另外，為兼顧民眾便利，考量三萬元以下匯款案件約有五成，且金融卡非約定帳戶轉帳三萬元以下，不受限制，並基於認識客戶原則，規定下列兩種情況，民眾可不必出示身分證明文件，如三萬元以下的國內匯款案件，及金融機構認識的客戶並留有身分資料紀錄者。
　有關核對及確認客戶身分所需的程序及文件，依銀行公會訂定規定辦理。銀行公會已決議，只要所出示的身分證明文件有照片足供辨識且載明身分證號碼（或統一證號）者均可，例如國民身分證、健保卡、護照、居留證或駕照等文件，或是採雙身分證明更為保險。